資産の運用・保護の相談
市場環境やライフステージに応じて、増やす・守るのバランスをご一緒に整理します。すでにお持ちの口座も、特定の金融機関に縛られず横断して見直し可能。
- 現状の資産構成・リスクの棚卸し
- 目的別の運用方針の設計
- 定期的なポートフォリオ見直し
サービスと料金
保険・運用・教育資金・老後資金。バラバラに相談していた領域を、ひとりの担当者が一つの設計図にまとめます。
6つのご相談領域
特定の金融機関の「売りたい商品」は売りません。 下記の6つの領域を横断し、家計に本当に合った設計図をご一緒に描きます。
NISAの相談
新NISAをどう使うか。つみたて投資枠と成長投資枠の使い分け、iDeCoや特定口座との組み合わせ方を、家計に合わせて中立の立場で設計します。
- 新NISA活用シミュレーション
- つみたて×成長投資枠の配分
- 他制度との併用設計
投資信託・株の相談
商品ありきではなく、目的から逆算して選びます。複数社のラインナップから、コスト・リスク・分散の観点で適切な組み合わせをご提案します。
- ファンド比較・コスト分析
- リスク許容度の整理
- 長期保有を前提とした選定
教育資金の作り方
学資保険か、つみたて投資か、それとも併用か。子どもの進路イメージと家計の現状から逆算し、無理のないペースで準備していく道筋を描きます。
- 進路別の必要額シミュレーション
- 学資保険・投資・預貯金の最適配分
- 児童手当・教育費控除の活用
老後資金の作り方
公的年金・退職金・私的年金・運用。複数の柱を組み合わせ、取り崩しと運用を両立させる設計に。インフレに負けない仕組みづくりも視野に入れます。
- 年金見込額・退職金の棚卸し
- iDeCo・個人年金の活用
- 取り崩し戦略の設計
子育て相談
教育費だけではなく、住宅・働き方・保険・税制まで含めた、子育て世帯のためのお金の総合相談。共働き・パートナーシップに合わせた設計を承ります。
- ライフプラン全体の俯瞰
- 保険・住宅費の見直し
- 働き方と社会保険の最適化
ご相談料金
料金は明確に。何が含まれるか、何が含まれないかも、最初にお伝えします。 「結局いくらかかるのか分からない」状態をなくします。
個別相談
11,000円 / 1時間（税込）
初回ヒアリングは無料。本格的なライフプランシミュレーションやご提案書作成の段階から有料となります。 オンライン・対面どちらも同料金です。
相談料に含まれるもの
- 初回ヒアリング（現状把握・ご希望の整理）
- ライフプランシミュレーション（複数パターン）
- ご提案書の作成・ご説明
- 保険・運用商品の比較資料の提示
- ご質問への中立的な回答（特定商品の押し売りなし）
含まれないこと
- ご相談中に特定商品の強引な販売を行うこと
- ご納得いただけないままの契約手続き
全国オンライン対応
Zoom・Google Meetを使ったオンライン相談で、北海道から沖縄まで対応しています。 栃木県外の方も、ご自宅・職場・カフェなど、リラックスできる場所からどうぞ。 対面ご希望の方は、宇都宮の事務所でお迎えします。
まずはLINEから、気軽にご相談ください
本格相談の前に、LINEメッセージのやり取りだけでも構いません。中立の立場でお答えします。
相談料 1時間 11,000円（初回ヒアリングは無料）／ 全国オンライン対応 ／ 9:00 – 21:00